Comment gérer les factures impayées dans le bâtiment ?
Le règlement d’une facture après l’achèvement des travaux de construction ou de rénovation s’avère toujours une phase délicate pour l’artisan du bâtiment. Effet, c’est un facteur clé pour le bon fonctionnement de son entreprise, notamment pour la gestion de sa trésorerie. En cas de non-paiement ou de non-respect de règlement, vos comptes risquent d’être négatifs, vos capitaux ne seront plus suffisants pour garantir votre activité, vous serez passible d’arrêter vos chantiers. Tous ces cas vous apporteront des coûts complémentaires, affectant ainsi votre chiffre d’affaires global.
Il est donc indispensable de mettre en place de bonnes procédures pour assurer le paiement des factures en cours. Aurus Comptabilité de Roanne et de Saint-Étienne vous décrit dans cette page comment les artisans en BTP doivent faire face aux factures impayées et comment vous allez recouvrer une facture impayée de votre clientèle.
Comment éviter les clients mauvais payeurs ?
Vous pouvez commencer par vérifier la solvabilité de vos nouveaux clients avant de travailler avec eux, afin de limiter les risques d’impayés. Une recherche Google peut déjà vous en apprendre beaucoup.
Si le client est une entreprise, vous avez la possibilité d’examiner son existence, sa situation et sa solvabilité sur le site societe.com et infogreffe.fr où vous aurez accès à toutes ses informations légales, l’état de son endettement, ainsi que ses possibles difficultés. Il vaut mieux éviter les sociétés en liquidation ou en redressement. En outre, le site codinf.ellipro.fr permet de suivre l’historique des incidents de paiement des entreprises référencées.
Si votre client est juste un particulier, vous n’aurez pas la possibilité d’accéder à ses informations financières, car elles sont confidentielles. Au cas où vous avez des doutes sur sa solidité financière, vous avez le droit de solliciter des acomptes ou une garantie bancaire aux institutions concernées.
Comment prévenir les erreurs et les factures impayées ?
Il doit être votre priorité d’établir et d’envoyer une facture, en version papier ou électronique, dans les règles de l’art, lorsque votre prestation de service est terminée. En effet, celle-ci doit spécifier clairement toutes les mentions obligatoires indispensables. De ce fait, face aux clients mauvais payeurs, le document ne pourra jamais vous porter préjudice, notamment d’un point de vue juridique.
En général, le délai de paiement mentionné sur une facture est généralement de 30 jours. Mais, en tant qu’artisan BTP, vous avez la possibilité de réduire ou allonger cette durée, en accord avec votre maître d’ouvrage, sans toutefois excéder 60 jours après émission de la facture.
Une facture qui vous garantit d’être réglé passe également par un bon devis complet signé avec le client.
Bien que la loi autorise un délai de 15 jours, nous vous recommandons de ne pas retarder l’envoi de votre facture, afin de vous protéger des impayés. Plus tôt votre client la recevra, plus tôt il sera en état de vous payer.
Quelles sont les façons de recouvrir vos factures impayées ?
La méthode de relance client
Si vous ne recevez aucun paiement dans la limite des conditions générales de vente indiquées, commencez par relancer votre client, tout en restant courtois, via un coup de téléphone, une lettre de rappel ou un mail. Précisez la référence de la facture à réclamer et le délai de règlement, sans oublier les pénalités de retard convenues. Soyez ferme, en évoquant les conditions de vente, tout en insistant sur vos contraintes et vos exigences, sans être irrespectueux ou agressif. Gardez à l’esprit que votre client demeure un partenaire commercial. Il est important de préserver un bon lien avec lui si vous souhaitez collaborer à long terme.
La procédure de règlement à l’amiable
Les conditions préalables
Après une première relance de votre client, sans nouvelles, il y a une dernière option : la procédure à l’amiable. Avec celle-ci, vous rappelez une dernière fois votre créancier qu’il doit vous payer sa facture impayée, et que, sans réaction de sa part, vous allez engager des actions judiciaires.
Pour pouvoir entamer cette procédure, la créance doit répondre à 3 conditions cumulatives :
Certaine : elle existe et peut être justifiée par la présence de contrats, factures, etc.
Liquide : sa valeur est estimée en argent
Exigible : l’échéance initialement prévue du paiement est dépassée
La mise en demeure d’une facture impayée
Après des relances cordiales sans suite, il est temps de passer à une méthode un peu plus rigide : la mise en demeure de votre facture impayée. C’est une lettre de recours avant que l’affaire ne soit emmenée devant les tribunaux. Envoyée au client avec accusé de réception, la lettre de mise en demeure exige de votre créancier de respecter ses engagements et de régler les sommes qui vous sont dues sous un délai généralement d’une à deux semaines.
Même si vous pouvez la rédiger vous-même, si le problème est plus complexe qu’il n’y paraît, nous vous conseillons de faire appel au service de Aurus Compta. Notre équipe a pour mission de gérer tout le plan administratif de ce type de démarche : une meilleure option pour multiplier vos chances de réussite.
La procédure judiciaire d’une facture impayée
Si vous désirez réclamer vos créances par votre client en justice, il est recommandé de contacter un huissier qui va vérifier tous les éléments afin de constituer le dossier. Ainsi, une injonction de payer peut être mise en œuvre : un courrier du juge, dépourvu de convocation au tribunal. Cette lettre indique que le maître d’ouvrage récalcitrant possède trente jours pour régler ou pour faire appel. Cette démarche se fait en ligne sur le site d’Infogreffe ou à partir d’un formulaire papier Cerfa.
Éviter les risques des défauts de paiement grâce à un logiciel de facturation à roanne
Dans le secteur du bâtiment, la gestion des retards de paiement peut rapidement devenir un défi majeur, impactant la trésorerie de manière significative. Pour vous aider à surmonter ces obstacles, notre cabinet comptable Aurus à Roanne et Saint-Étienne met à votre disposition un logiciel de facturation puissant. Découvrez comment notre outil peut optimiser le suivi de vos factures et améliorer la gestion de votre trésorerie.
Avantages du Logiciel de Facturation d’Aurus Comptable 📊
1. Création Facile de Factures et Devis Personnalisés 💡
Notre logiciel de facturation vous offre la possibilité de créer facilement des factures et des devis personnalisés, sans erreurs. Grâce à une interface conviviale, vous pouvez saisir rapidement les détails de chaque transaction, assurant ainsi la précision de vos documents financiers.
2. Visualisation Instantanée des Documents et Dates de Paiement 📅
L’une des fonctionnalités clés de notre logiciel est la possibilité de visualiser chaque document et date de paiement en un clic. Cette transparence vous permet d’avoir un aperçu complet de l’état de vos factures et de suivre efficacement les échéances de paiement.
3. Réactivité et Efficacité en Cas de Défaut de Paiement 🚨
En cas de défaut de paiement, notre logiciel vous donne les outils nécessaires pour réagir de manière rapide et efficace. Vous pouvez mettre en œuvre les mesures appropriées pour résoudre les problèmes de paiement et éviter des retards chroniques qui pourraient impacter négativement votre trésorerie.
Pourquoi Choisir le Logiciel de Facturation d’Aurus Comptable ? 🌐
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Ne laissez plus les retards de paiement compromettre votre trésorerie. Optez pour la solution de facturation d’Aurus Comptable et prenez le contrôle de vos finances dès aujourd’hui. Contactez-nous pour en savoir plus sur la manière dont nous pouvons vous aider à optimiser votre gestion financière dans le secteur du bâtiment. 🏗️💰
